Lotus Symphony 1.2
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在定期等額支付和固定利率的條件下,計算一項投資在指定週期的支付金額。
計算利率恆定下,在某個投資時間範圍內分期付款的總額。
CUMPRINC(Interest;NPER;PV;A;E;F)
Rate:每個週期的利率。
NPER:支付的總週期數。NPER 也可以為非整數值。
PV:付款序列中的現值。
S:起始週期。
E:結束週期。
Type:支付的到期日,即每個週期的開始時或結束時。
計算一段時間範圍內累計清償的貸款。
計算累積利息,也就是,投資時間範圍中所有利息的總計。此利率為恆定。
CUMIPMT(interest;NPER;PV;A;E;F)
Rate:每個週期的利率。
NPER:支付的總週期數。NPER 也可以為非整數值。
PV:付款序列中的現值。
S:起始週期。
E:結束週期。
Type:支付的到期日,即每個週期的開始時或結束時。
計算一段時間範圍內的累進利息。
計算票面價值取決於年收益率的 100 貨幣單位固定生息有價證券的實際價格。
PRICE(settlement;maturity;rate;yield;redemption;frequency;basis)
settlement:有價證券購入日期。
maturity:有價證券到期日期 (終止)。
rate:為有價證券的年利率(年名義利率)。
yield:為有價證券的年收益率。
redemption:每 100 貨幣單位票面價值的贖回價格。
frequency:為每年支付利息的次數 (1、2 或 4)。
Basis:自選項清單中選擇,以指定計算年的方式。
Basis | 計算 |
---|---|
0 或沒有 | 美國方法 (NASD),12 個月,每個月 30天 |
1 | 月份中的確實天數,一年中的確實天數 |
2 | 月份中的確實天數,一年有 360 天 |
3 | 月份中的確實天數,一年有 365 天 |
4 | 歐洲方法,12 個月,每個月 30 天 |
計算無生息有價證券,每 100 貨幣單位票面價值的實際價格。
PRICEDISC(settlement;maturity;discount;redemption;basis)
settlement:有價證券購入日期。
maturity:有價證券到期日期 (終止)。
discount:以百分比表示的有價證券貼現金額 (貼現率)。
redemption:每 100 貨幣單位票面價值的贖回價格。
Basis:自選項清單中選擇,以指定計算年的方式。
Basis | 計算 |
---|---|
0 或沒有 | 美國方法 (NASD),12 個月,每個月 30天 |
1 | 月份中的確實天數,一年中的確實天數 |
2 | 月份中的確實天數,一年有 360 天 |
3 | 月份中的確實天數,一年有 365 天 |
4 | 歐洲方法,12 個月,每個月 30 天 |
計算利息已於到期日支付的有價證券,每 100 貨幣單位票面價值的實際價格。
PRICEMAT(settlement;maturity;issue; rate;yield; basis)
settlement:有價證券購入日期。
maturity:有價證券到期日期 (終止)。
issue:為有價證券的發行日。
rate:有價證券至發行日期的利率。
yield:為有價證券的年收益率。
Basis:自選項清單中選擇,以指定計算年的方式。
Basis | 計算 |
---|---|
0 或沒有 | 美國方法 (NASD),12 個月,每個月 30天 |
1 | 月份中的確實天數,一年中的確實天數 |
2 | 月份中的確實天數,一年有 360 天 |
3 | 月份中的確實天數,一年有 365 天 |
4 | 歐洲方法,12 個月,每個月 30 天 |
DURATION 是一財務函數。傳回一項定期付息投資所需的年週期數。
DURATION(rate;PV;FV)
Rate:一個常數。指整個週期內的利率。每個週期的利率等於 Rate/週期數。內部年利率為 Internal Rate/12。
PV:現值。The cash value is the deposit of cash or the current cash value of an allowance in kind. 由於存款值必須輸入正值,則不可為 0 或小於 0。
FV:預期值。未來值決定存款的預期 (未來) 值。
利率為 4.75%、現值為 25.000 元以及預期值為 1.000.000 元時,可算出貸款償還期為79,49個支付期。把投資未來值除以所需的投資期間,得到每期的支付金額,即是:1.000.000/79,49=12.580,20
另請參閱下列函數:
ZGZ。
以年為單位計算已經修改的固定生息有價證券 Macauley 持續期間。
MDURATION(settlement;maturity;coupon;yield;frequency;basis)
settlement:有價證券購入日期。
maturity:有價證券到期日期 (終止)。
coupon:為有價證券的年利率 (年名義利率)。
yield:為有價證券的年收益率。
frequency:為每年支付利息的次數 (1、2 或 4)。
Basis:自選項清單中選擇,以指定計算年的方式。
Basis | 計算 |
---|---|
0 或沒有 | 美國方法 (NASD),12 個月,每個月 30天 |
1 | 月份中的確實天數,一年中的確實天數 |
2 | 月份中的確實天數,一年有 360 天 |
3 | 月份中的確實天數,一年有 365 天 |
4 | 歐洲方法,12 個月,每個月 30 天 |
計算投資欄內的已修改內部投資利率。
計算有價證券的年收益率。
YIELD(settlement;maturity; rate; price; redemption; frequency; basis)
settlement:有價證券購入日期。
maturity:有價證券到期日期 (終止)。
rate:年利率。
price:每 100 貨幣單位票面價值的有價證券實際價格。
redemption:每 100 貨幣單位票面價值的贖回價格。
frequency:為每年支付利息的次數 (1、2 或 4)。
Basis:自選項清單中選擇,以指定計算年的方式。
Basis | 計算 |
---|---|
0 或沒有 | 美國方法 (NASD),12 個月,每個月 30天 |
1 | 月份中的確實天數,一年中的確實天數 |
2 | 月份中的確實天數,一年有 360 天 |
3 | 月份中的確實天數,一年有 365 天 |
4 | 歐洲方法,12 個月,每個月 30 天 |
計算無息有價證券的年收益率。
YIELDDISC(settlement;maturity; price; redemption; basis)
settlement:有價證券購入日期。
maturity:有價證券到期日期 (終止)。
price:每 100 貨幣單位票面價值的有價證券實際價格。
redemption:每 100 貨幣單位票面價值的贖回價格。
Basis:自選項清單中選擇,以指定計算年的方式。
Basis | 計算 |
---|---|
0 或沒有 | 美國方法 (NASD),12 個月,每個月 30天 |
1 | 月份中的確實天數,一年中的確實天數 |
2 | 月份中的確實天數,一年有 360 天 |
3 | 月份中的確實天數,一年有 365 天 |
4 | 歐洲方法,12 個月,每個月 30 天 |
計算其利息會於到期日支付的有價證券年收益率。
YIELDMAT(settlement;maturity; issue; rate; price; basis)
settlement:有價證券購入日期。
maturity:有價證券到期日期 (終止)。
issue:為有價證券的發行日。
rate:有價證券至發行日期的利率。
price:每 100 貨幣單位票面價值的有價證券實際價格。
Basis:自選項清單中選擇,以指定計算年的方式。
Basis | 計算 |
---|---|
0 或沒有 | 美國方法 (NASD),12 個月,每個月 30天 |
1 | 月份中的確實天數,一年中的確實天數 |
2 | 月份中的確實天數,一年有 360 天 |
3 | 月份中的確實天數,一年有 365 天 |
4 | 歐洲方法,12 個月,每個月 30 天 |
計算一筆投資在恆定利率下,規則的支付金額 (年金)。
計算國庫券年息 (國庫券)。一張國庫券是從購入日計算報酬,並於到期日 (必須於同年中) 以全額票面價值售出。貼現率則會自售出價格中扣除。
計算一張 100 貨幣單位國庫券 (Treasury Bill) 的實際價格。
計算國庫券 (Treasury Bill) 的年收益率。
TBILLYIELD(settlement;maturity; price)
settlement:有價證券購入日期。
maturity:有價證券到期日期 (終止)。
price:每 100 貨幣單位票面價值的國庫券實際價格。