Lotus Symphony 1.2


財務函數第三部分

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COUPNCD

COUPDAYS

COUPDAYSNC

COUPDAYBS

COUPPCD

COUPNUM

FV

FVSCHEDULE

INTRATE

IPMT

NPER

ODDFPRICE

ODDFYIELD

ODDLPRICE

ODDLYIELD

RRI

RATE

VDB

XIRR

XNPV

ODDFPRICE

當第一期利息支付日不規律時,計算每 100 貨幣單位有價證券票面價值的實際價格。

語法

ODDFPRICE(settlement;maturity;issue; first_coupon;rate;yield;redemption; frequency;basis)

settlement:有價證券購入日期。

maturity:有價證券到期日期 (終止)。

issue:為有價證券的發行日。

first_coupon:有價證券的第一期利息支付日。

rate:年利率。

yield:為有價證券的年收益率。

redemption:每 100 貨幣單位票面價值的贖回價格。

frequency:為每年支付利息的次數 (1、2 或 4)。

Basis:自選項清單中選擇,以指定計算年的方式。

Basis 計算
0 或沒有 美國方法 (NASD),12 個月,每個月 30天
1 月份中的確實天數,一年中的確實天數
2 月份中的確實天數,一年有 360 天
3 月份中的確實天數,一年有 365 天
4 歐洲方法,12 個月,每個月 30 天

範例

購入日:1999 年 11 月 11 日,到期日:2012 年 3 月 1 日,發行日期:1999 年 10 月 15 日;第一期利息支付日:2000 年 3 月 1 日。年利率:7.85%,年收益率:6.25%,贖回價格:100 貨幣單位,支付次數:半年 = 2,基準:= 1

第一期利息支付日不規律時,每 100 元有價證券票面價值的實際價格計算方式如下:

=ODDFPRICE("11/11/1999";"3/1/2012";"10/15/1999";"3/1/2000";0.0785;0.0625;100;2;1) 傳回 113.5985

ODDFYIELD

當第一期利息支付日不規律時,計算有價證券的年收益率。

語法

ODDFYIELD(settlement;maturity;issue; first_coupon;rate;price;redemption; frequency;basis)

settlement:有價證券購入日期。

maturity:有價證券到期日期 (終止)。

issue:為有價證券的發行日。

first_coupon:有價證券的第一期利息支付日。

rate:年利率。

price:有價證券的實際價格。

redemption:每 100 貨幣單位票面價值的贖回價格。

frequency:為每年支付利息的次數 (1、2 或 4)。

Basis:自選項清單中選擇,以指定計算年的方式。

Basis 計算
0 或沒有 美國方法 (NASD),12 個月,每個月 30天
1 月份中的確實天數,一年中的確實天數
2 月份中的確實天數,一年有 360 天
3 月份中的確實天數,一年有 365 天
4 歐洲方法,12 個月,每個月 30 天

範例

購入日:1999 年 1 月 25 日,到期日:2004 年 1 月 1 日,發行日期:1999 年 1 月 18 日;第一期利息支付日:1999 年 7 月 15 日。年利率:5.75%,實際價格:84.50 貨幣單位,贖回價格:100 貨幣單位,支付次數:半年 = 2,基準:= 0

第一期利息支付日不規律時,有價證券的年收益率計算方式如下:

=ODDFYIELD("25.1.1999";"1.1.2004"; "18.1.1999";"15.7.1999";0,0575; 84,50; 100;2;0) 得出 0.097581 或 9.76%

ODDLPRICE

計算當最後一期利息支付日不規律時,每 100 貨幣單位有價證券票面價值的實際價格。

語法

ODDLPRICE(settlement;maturity; last_interest;rate;yield;redemption; frequency;basis)

settlement:有價證券購入日期。

maturity:有價證券到期日期 (終止)。

last_interest:有價證券的最後一次付息日。

rate:年利率。

yield:為有價證券的年收益率。

redemption:每 100 貨幣單位票面價值的贖回價格。

frequency:為每年支付利息的次數 (1、2 或 4)。

Basis:自選項清單中選擇,以指定計算年的方式。

Basis 計算
0 或沒有 美國方法 (NASD),12 個月,每個月 30天
1 月份中的確實天數,一年中的確實天數
2 月份中的確實天數,一年有 360 天
3 月份中的確實天數,一年有 365 天
4 歐洲方法,12 個月,每個月 30 天

範例

購入日:1999 年 2 月 7 日,到期日:1999 年 6 月 15 日,最後一次付息日:1998 年 10 月 15 日。年利率:3.75%,年收益率:4.05%,贖回價格:100 貨幣單位,支付次數:半年 = 2,基準:= 0

面額為 100 貨幣單位且末期付息日不固定的債券之實際價值可按以下方法計算:

ODDLPRICE("7.2.1999";"15.6.1999";"15.10.1998"; 0,0375; 0,0405;100;2;0) 得出 99,87829。

ODDLYIELD

計算當最後一次付息日不規律時,有價證券的年收益率。

語法

ODDLYIELD(settlement;maturity; last_interest;rate;price;redemption; frequency;basis)

settlement:有價證券購入日期。

maturity:有價證券到期日期 (終止)。

last_interest:有價證券的最後一次付息日。

rate:年利率。

price:有價證券的實際價格。

redemption:每 100 貨幣單位票面價值的贖回價格。

frequency:為每年支付利息的次數 (1、2 或 4)。

Basis:自選項清單中選擇,以指定計算年的方式。

Basis 計算
0 或沒有 美國方法 (NASD),12 個月,每個月 30天
1 月份中的確實天數,一年中的確實天數
2 月份中的確實天數,一年有 360 天
3 月份中的確實天數,一年有 365 天
4 歐洲方法,12 個月,每個月 30 天

範例

購入日:1999 年 4 月 20 日,到期日:1999 年 6 月 15 日,最後一次付息日:1998 年 10 月 15 日。年利率:3.75%,實際價格:99.875 貨幣單位,贖回價格:100 貨幣單位,支付次數:半年 = 2,基準:= 0

最後一次付息日不規律時,有價證券的年收益率計算方式如下:

=ODDLYIELD("20.4.1999";"15.6.1999"; "15.10.1998"; 0,0375; 99,875; 100;2;0) 得出 0.044873 或 4.4873%

VDB

計算特定週期的線性遞減折舊 (Variable declining balance)。

語法

VDB(cost;salvage;life;A;E;factor;no_switch)

Cost:資產的購入價。

Salvage:資產在折舊期末的價值。

Life:資產的折舊年限。

S:折舊起始日期。A 必須使用與折舊期限相同的日期單位輸入。

End:折舊終止日期。

FA (可選擇的):折舊係數。FA=2 表示雙倍余額遞減折舊法。

Mode (可選擇的):Mode=1 表示轉換為線性折舊。Mode=0 表示不進行轉換。

範例

若商品購買價值為 35000 元,折舊後的剩餘價值為 7500 元,則特定週期時間範圍的直線遞減倍率折舊是多少?使用期間為三年。會計算第 10 期到第 20 期的折舊。

VDB(35000;7500;36;10;20;2) = 8603.80 貨幣單位。第 10 期到第 20 期的折舊總額為 8,603.80 貨幣單位。

另請參閱下列函數:

SYD

DDB

SLN

XIRR

計算一張時間點不同的支付清單的利率。當支付間隔規律時,請使用 IKV 函數。

語法

XIRR(Values;Dates;Guess)

Values 和 dates:連續付款與連續相關的日期值。第一組日期確定支付計劃的起始日期。所有其他的日期值都必須在此之後,但不必依先後順序。現金流中必須至少包含一個正值和一個負值 (表示流入和流出)。

Guess (可選擇的):可以為內部收益率輸入假定值。標準值為 10%

範例

計算適用下列五種支付方式的內部利率:

  A B C
1 01.01.01 -10000 已接收
2 1.2.2001 2000 已存款
3 3/15/2001 2500  
4 5/12/2001 5000  
5 8/10/2001 1000  

=XIRR(B1:B5; A1:A5; 0,1) 得出 0,1828。

XNPV

計算一張時間點不同的支付清單的資本額 (淨現值)。當支付間隔規律時,請使用 NBW 函數。

語法

XNPV(Rate;Values;Dates)

rate:支付的利率。

Values 和 dates:連續付款與連續相關的日期值。第一組日期確定支付計劃的起始日期。所有其他的日期值都必須在此之後,但不必依先後順序。數值欄必須包含至少一個負數和一個正數 (支出和收入)。

範例

計算上述五種支付方式,於算出的利率為 6% 時的資本額:

=XNPV(0,06; B1:B5; A1:A5) 得出 323,02。

RRI

這個利率函數計算投資的最終獲利利率 (收益率)。

語法:

ZGZ(P;PV;FV)

P:計算利率時所需的週期數。

PV:現值。The cash value is the deposit of cash or the current cash value of an allowance in kind. 由於存款值必須輸入正值,則不可為 0或小於 0。

FV:確定一項存款的未來值。

範例

對於一項四年期現金值為 7500 貨幣單位的投資,要求計算未來值達到 10000 貨幣單位時的收益率。

RRI(4;7500;10000) = 7.46 %

利率必須為 7.46 %,7,500 貨幣單位才會變成 10,000 貨幣單位。

另請參閱下列函數:

DURATION.

RATE

計算一筆投資在支付金額規律時的恆定利率。

語法

RATE(NPER;PMT;PV;FV;F;guess)

NPER:支付總週期數 (支付週期)。

PMT:每週期 (年) 固定支付額。

PV:付款序列中的現金值。

FV (可選擇的):未來值,分期支付結束時達到的最終值。

Type (可選擇的):分期支付的到期日,即一個週期的開始時或結束時。

GUESS (可選擇的):確定採用反覆計算法時的利率估計值。

範例

若固定支付 10 元且目前現金值為 900 元時,支付時間範圍為 3 期的恆定利率是多少?

RATE(3;10;900) = -121%,因此利率為 121%

另請參閱下列函數:

PV

PPMT

PMT

IPMT

FV

NPER

INTRATE

計算當有價證券 (或其他物件) 於某個投資價格購入,並於到達某個贖回價格時售出所得出的年利率。將不支付利息。

語法

INTRATE(settlement;maturity;investment;redemption;basis)

settlement:有價證券購入日期。

maturity:有價證券出售日期。

investment:購入價。

redemption:售出價。

Basis:自選項清單中選擇,以指定計算年的方式。

Basis 計算
0 或沒有 美國方法 (NASD),12 個月,每個月 30天
1 月份中的確實天數,一年中的確實天數
2 月份中的確實天數,一年有 360 天
3 月份中的確實天數,一年有 365 天
4 歐洲方法,12 個月,每個月 30 天

範例

1990 年 1 月 15 日以一百萬購入一幅畫,並於 2002 年 5 月 5 日以兩百萬售出。適用按照實際天數計算的基準 (Basis = 3)。平均年利率多高?

=INTRATE("15.1.1990"; "5.5.2002"; 1000000; 2000000; 3) 得出 8.12%

COUPNCD

計算出結算日後的第一次計息日。請您將結果做成日期格式。

語法

COUPNCD(settlement;maturity;frequency;basis)

settlement:有價證券購入日期。

maturity:有價證券到期日期 (終止)。

frequency:為每年支付利息的次數 (1、2 或 4)。

Basis:自選項清單中選擇,以指定計算年的方式。

Basis 計算
0 或沒有 美國方法 (NASD),12 個月,每個月 30天
1 月份中的確實天數,一年中的確實天數
2 月份中的確實天數,一年有 360 天
3 月份中的確實天數,一年有 365 天
4 歐洲方法,12 個月,每個月 30 天

範例

於 2001 年 1 月 25 日購入一張證券;其到期日為 2001 年 11 月 15 日。收益率為 6.5%。贖回價值為 100 貨幣單位。若以實際天數計算 (basis 3),那麼下一個計息日是什麼時候?

=COUPNCD("25.1.2001"; "15.11.2001"; 2; 3) 得出 15.5.2001。

COUPDAYS

計算出目前包含結算日在內的利息週期天數。

語法

COUPDAYS(settlement;maturity;frequency;basis)

settlement:有價證券購入日期。

maturity:有價證券到期日期 (終止)。

frequency:為每年支付利息的次數 (1、2 或 4)。

Basis:自選項清單中選擇,以指定計算年的方式。

Basis 計算
0 或沒有 美國方法 (NASD),12 個月,每個月 30天
1 月份中的確實天數,一年中的確實天數
2 月份中的確實天數,一年有 360 天
3 月份中的確實天數,一年有 365 天
4 歐洲方法,12 個月,每個月 30 天

範例

於 2001 年 1 月 25 日購入一張證券;其到期日為 2001 年 11 月 15 日。收益率為 6.5%。贖回價值為 100 貨幣單位。半年支付利息一次 (即 frequency 是 2)。若以實際天數計算 (basis 3),那麼包含結算日在內的利息週期天數為多少?

=ZINSTERMTAGE("25.1.2001"; "15.11.2001"; 2; 3) 得出 181。

COUPDAYSNC

計算出從結算日到下一個計息日的天數。

語法

COUPDAYSNC(settlement;maturity;frequency;basis)

settlement:有價證券購入日期。

maturity:有價證券到期日期 (終止)。

frequency:為每年支付利息的次數 (1、2 或 4)。

Basis:自選項清單中選擇,以指定計算年的方式。

Basis 計算
0 或沒有 美國方法 (NASD),12 個月,每個月 30天
1 月份中的確實天數,一年中的確實天數
2 月份中的確實天數,一年有 360 天
3 月份中的確實天數,一年有 365 天
4 歐洲方法,12 個月,每個月 30 天

範例

於 2001 年 1 月 25 日購入一張證券;其到期日為 2001 年 11 月 15 日。收益率為 6.5%。贖回價值為 100 貨幣單位。若以實際天數計算 (basis 3),那麼到下一次支付利息為止共有多少天?

=COUPDAYSNC("25.1.2001"; "15.11.2001"; 2; 3) 得出 110。

COUPDAYBS

計算出從有價證券利息支付的第一天至結算日的天數。

語法

COUPDAYBS(settlement;maturity;frequency;basis)

settlement:有價證券購入日期。

maturity:有價證券到期日期 (終止)。

frequency:為每年支付利息的次數 (1、2 或 4)。

Basis:自選項清單中選擇,以指定計算年的方式。

Basis 計算
0 或沒有 美國方法 (NASD),12 個月,每個月 30天
1 月份中的確實天數,一年中的確實天數
2 月份中的確實天數,一年有 360 天
3 月份中的確實天數,一年有 365 天
4 歐洲方法,12 個月,每個月 30 天

範例

於 2001 年 1 月 25 日購入一張證券;其到期日為 2001 年 11 月 15 日。收益率為 6.5%。贖回價值為 100 貨幣單位。若以實際天數計算 (basis 為 3),共有多少天?

=COUPDAYBS("25.1.2001"; "15.11.2001"; 2; 3) 得出 71。

COUPPCD

計算出上一個結算日期之前的計息日。請您將結果做成日期格式。

語法

COUPPCD(settlement;maturity;frequency;basis)

settlement:有價證券購入日期。

maturity:有價證券到期日期 (終止)。

frequency:為每年支付利息的次數 (1、2 或 4)。

Basis:自選項清單中選擇,以指定計算年的方式。

Basis 計算
0 或沒有 美國方法 (NASD),12 個月,每個月 30天
1 月份中的確實天數,一年中的確實天數
2 月份中的確實天數,一年有 360 天
3 月份中的確實天數,一年有 365 天
4 歐洲方法,12 個月,每個月 30 天

範例

於 2001 年 1 月 25 日購入一張證券;其到期日為 2001 年 11 月 15 日。收益率為 6.5%。贖回價值為 100 貨幣單位。若以實際天數計算 (basis 3),買入前的前一個計息日是何時?

=COUPPCD("25.1.2001"; "15.11.2001"; 2; 3) 得出 15.11.2000。

COUPNUM

計算出結算日與到期日之間的 Coupon (利息支付) 數。

語法

COUPNUM(settlement;maturity;frequency;basis)

settlement:有價證券購入日期。

maturity:有價證券到期日期 (終止)。

frequency:為每年支付利息的次數 (1、2 或 4)。

Basis:自選項清單中選擇,以指定計算年的方式。

Basis 計算
0 或沒有 美國方法 (NASD),12 個月,每個月 30天
1 月份中的確實天數,一年中的確實天數
2 月份中的確實天數,一年有 360 天
3 月份中的確實天數,一年有 365 天
4 歐洲方法,12 個月,每個月 30 天

範例

於 2001 年 1 月 25 日購入一張證券;其到期日為 2001 年 11 月 15 日。收益率為 6.5%。贖回價值為 100 貨幣單位。若以實際天數計算 (basis 3),共有多少計息日?

=COUPNUM("25.1.2001"; "15.11.2001"; 2; 3) 得出 2。

IPMT

計算一項定期支付且利率恆定的投資之分期償還週期。

語法

IPMT(rate;P;NPER;PV;FV;F)

rate 決定週期利率。

P 指定要計算複利的期數。P=ZZR,若要計算最後一期的複利。

NPER 設定計算年金的總期數。

PV 設定支付欄中目前的現金值。

FV (選擇性) 定義在週期結束後的最終數值 (未來值)。

F 設定週期支付的到期日期。

範例

若恆定利率估算為 5%, 現金值為 15000 元時,在第 5 期 (年) 要支付的利息為多少?支付期間為 7 年。

IPMT(5%;5;7;15000) = -352,97 DOLLAR 在第 5 年的複利利息為 352,97 元。

另請參閱下列函數:

PV

PPMT

CUMIPMT

PMT

RATE

FV

計算在定期支付和恆定利率 (未來值) 下的投資最終數值。

語法

FV(rate; NPER; PMT; PV; F)

Rate:每個週期的利率。

NPER:支付的總週期數。

PMT:每個週期定期支付的年金。

PV (可選擇的):投資的現值。

Type (可選擇的):定義支付是在週期開始時還是週期結束時到期。

範例

當利率為 4%, 總期數 2 年以及週期支付 750 元,則投資的最終數值是多少?此投資的目前市值為 2,500 貨幣單位。

FV(4%;2;750;2500) = -4234.00 貨幣單位。FV(4%;2;750;2500) = -4234,00 元 投資最終數值為 4234,00 元。

另請參閱下列函數:

PV

IPMT

PMT

RATE

IPMT

NPER

FVSCHEDULE

計算一欄期間不同的利率在計息後的資本價值。

語法

FVSCHEDULE(principal;schedule)

principal:為開始資本。

schedule:連續利率,例如,範圍 H3:H5 或為 {清單} (請見範例)。

範例

1000 貨幣單位存放三年。年利率為 3%、4% 和 5%。三年後的價值為多少?

=FVSCHEDULE(1000; {0,03; 0,04; 0,05}) 得出 1124.76。

NPER

計算在規則的支付金額和恆定利率下,一筆投資的支付期數。

語法

NPER(rate;PMT;PV;FV;F)

Rate:每個週期的利率。

PMT:每個週期的固定年金。

PV:支付序列中的現值。

FV (可選擇的):未來值,最後一次支付時達到的最終值。

Type (可選擇的):支付的到期日,即一個週期的開始時或結束時。

範例

週期利率為 6%, 每期支付金額為 153,75 元以及目前現金值為 2600 元時,支付期數為多少?

NPER(6%;153,75;2600) = -12,02。支付時間範圍為 12,02 期。支付期間涵蓋 12.02 期間。

另請參閱下列函數:

PV

PPMT

PMT

RATE

IPMT

FV

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